Эту аферу удалось осуществить под прикрытием законной деятельности микрофинансовой организации, зарегистрированной в Москве. Руководителю мурманского офиса, где и шла основная работа с посетителями, пришла в голову идея заняться скупкой долгов своих клиентов. Иными словами, микрофонансисты за определенный процент брались уладить все проблемы со сторонними кредитными заведениями своих заемщиков. Людям объясняли, что им стоит всего лишь раз заплатить взнос, и после этого они могут забыть про долги. Величина единовременного взноса колебалась в зависимости от суммы долга, от 18 до 24%.
С юридической точки зрения документы были нелегитимными. Договор переуступки требований обязательно должен быть трехсторонним: между должником, кредитором и сторонней кредитной организацией, которая получает право решать все вопросы за должника. Но люди верили и не задумывались о последствиях.
Дельцы развили бурную деятельность. Им стало тесно в Заполярье и в регионах стали появляться обособленные подразделения и кассы. Всего было открыто более полутора десятков: в Поволжье, Сибири, центральной России.
В поле зрения правоохранителей компания попала в 2014 году. В ту пору люди понесли правоохранителям заявления на бездействие их МФО. Претензия у обращавшихся всегда была одна: договор о софинансировании они подписали, взнос уплатили, а сторонние кредиторы продолжают требовать выплат по обязательствам. Предприимчивый руководитель, почуяв неладное, пустился в бега, прихватив с собой более 37 миллионов рублей. Сбежавшего начальника объявили в федеральный розыск. Для начала он покинул пределы России и решил переждать в Таиланде. Но потом через несколько месяцев вернулся на Родину. Здесь его ждала встреча с сотрудниками правоохранительных органов.
Сегодня все следственные действия по этому делу завершены, материалы направлены в суд. Задержанному предъявлено обвинение в мошенничестве в крупном размере. Максимальное наказание, предусмотренное статьей обвинения может составить 10 лет лишения свободы. Его дело суд рассмотрит в особом порядке.