#Все теги

Дело о восьми миллионах

28.06.201711:02

С таким крупным и изощренным мошенничеством в кредитной сфере заполярные правоохранители сталкиваются впервые. Пока следствие только в начале пути. Но даже первые результаты свидетельствуют о солидных масштабах действий злоумышленников.

 

На зоне кредит не выдают

Первыми в Мурманске тревогу забили мировые судьи Первомайского округа. Несколько дел, попавших к ним в руки, сразу же обратили на себя внимание. Все началось с писем конкурсного управляющего обанкротившегося банка, центральный офис которого находится в Башкортостане. В Мурманске же кредитное учреждение не так давно имело самый крупный офис. В свое время банк лишился лицензии, разгребать завалы прежнего руководства пришли новые люди. Среди прочих их обязанностей была задача получения денег со всех должников, взявших в свое время кредиты в банке. Таких было немало, как-никак финансовая организация выдавала займы с 2012 по 2014 годы. Нашлись должники и в Заполярье – около десяти человек. Новые управленцы стали слать свои заявления в Мурманск с просьбой о вынесении судебных приказов в отношении должников. Так продолжалось несколько месяцев.

Первые сомнения возникли после визита к мировым судьям одного из жителей областного центра. Мужчина заявил, что никаких денег у банка он не брал. Более того, в те времена, когда он якобы оформил на себя кредит, мурманчанин находился в местах лишения свободы и общаться с банкирами просто не имел физической возможности. Судьи сравнили принесенный мужчиной паспорт с тем, что в виде копии прилагался к материалам конкурсного управляющего. В них фотография, фамилия, имя и отчество владельца полностью совпадали. А серия, номер документа и данные об органе, выдавшем паспорт, оказались разными.

 

Второй звонок

Второй тревожный звонок раздался с Южного Урала. У жительницы Челябинска мурманские мировые судьи арестовали счета. За объяснениями женщина обратилась в Первомайский суд. По ее словам, она никогда не бывала в нашем городе и тем более не оформляла здесь никаких кредитов. В подтверждение этих слов жительница Челябинска прислала в суд копию своего паспорта. Сопоставили два документа, и вновь оказалась чехарда с цифрами в серии и номере паспорта, вымышленные мурманская прописка и место выдачи документа.  

– После этого случая мировые судьи обратились в прокуратуру, – говорит старший помощник прокурора Первомайского округа Мурманска младший советник юстиции Марина Моругова. – У них мы изъяли более ста подобных подозрительных материалов из Башкирии.

После проверки по базам Федеральной миграционной службы среди этих материалов было обнаружено 103 договора, оформленных по поддельным паспортам. И буквально на следующий день по постановлению прокуратуры в следственном управлении УМВД России по Мурманской области было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества в особо крупном размере.

 

Хитрый овердрафт

Даже по первым прикидкам выходило, что аферисты, используя поддельные документы, смогли похитить 8 миллионов рублей. Кредитные договоры злоумышленники оформляли на жителей различных регионов страны. Все они получили судебные приказы, обязывающие совершенно не причастных к этой истории людей гасить вымышленные долги. Но подделку вовремя распознали. Теперь осталось найти организаторов грандиозной преступной аферы и тех, кто им помогал.

Сама по себе преступная схема, использованная мошенниками, особой новизной не отличается. По словам Марины Моруговой, неустановленные лица подделывали паспорта граждан, после этого по фальшивым документам в банке получали карты. Затем с этих карт снимались деньги. Обычно подобные мошенничества на этом и заканчиваются. Но не в этом случае. Здесь уже сами карты оформлялись «с дальним прицелом».

– К каждой карте прилагалось дополнительное соглашение об овердрафте, – говорит следователь отдела следственной части СУ УМВД по Мурманской области Дмитрий Тарасенко. – Когда деньги на них заканчивались, то есть при отрицательном балансе, была возможность пополнения своих счетов за счет банковских средств. Всего было оформлено около 950 карт на разные суммы – от 50 до 200 тысяч рублей.

 

Одному не справиться

Следователи и правоохранители сразу же обратили внимание на изощренность схемы. Подделывались паспорта граждан РФ из различных субъектов страны. По подделкам мошенники беспрепятственно получали весьма крупные кредиты. Их не смущало, что фальшивые копии паспортов могут обнаружить в процессе внутреннего контроля и в ходе проверки подлинности прилагаемых к заявкам документов. К тому времени в стране уже успешно работала объединенная банковская база данных, которая позволяет более глубоко и тщательно проверять всех желающих получить банковский кредит. Но и она не помогла. Или ею просто не воспользовались.

Есть много и других вопросов, ответы на которые только предстоит найти. Например, как мошенникам удавалось открывать счета и получать деньги без личного присутствия того, кто оформлял на себя кредит? Или почему выданные в мурманском филиале кредитные карты числились в центральном офисе в Уфе? Откуда у мошенников оказались копии действующих паспортов российских граждан? И кто мастерски подделывал данные паспортов?

Следователи пока не спешат с выводами о том, что в этой темной истории орудовала организованная преступная группа. Для таких выводов необходимо установить круг причастных лиц, определить их связи и отношения. Но, по мнению следователя Дмитрия Тарасенко, злоумышленники действовали очень согласованно.

 

Валерий СЕРЕБРЯКОВ.

Фото из открытых Интернет-источников.

#Криминал
Новости по теме
ПнВтСрЧтПтСбВс
Читайте также
Вид:
17.02.202520:18 Завтра в Мурманской области прогнозируют снег и ветер Как сообщает главный синоптик Мурманского управления по гидрометеорологии и мониторингу окружающей среды, 18 и 19 февраля Кольский полуостров будет находиться под влиянием циклонической деятельности ... 17.02.202519:50 В Мурманске пройдет семинар по фотографии 4 марта в 11:00 в Центре «Мой бизнес» состоится семинар на тему: «Важность фотографии для развития личного бренда и бизнеса». Спикер семинара – профессиональный ... 17.02.202519:26 В Мурманской области внедорожник врезался в грузовик Авария произошла вчера, 16 февраля, в 21:05 в районе дома № 41/1 на улице Полярные Зори. Водитель автомобиля «Тойота Лэнд Крузер» не справился с управлением и врезался в стоящий грузовой ... 17.02.202518:57 Депутат ответит на вопросы мурманчан Завтра прием граждан проведет депутат Совета депутатов Мурманска Матвеева Ирина Геннадьевна (16 округ). Она будет ждать мурманчан с 16:00 до 17:00 в Региональной общественной приемной Председателя ... 17.02.202518:28 В Апатитах столкнулись легковушки Авария произошла в районе дома № 38 улицы Лесная в Апатитах. Там 56 – летний водитель автомобиля «KIA» столкнулся «TOYOTA». Пострадал 21 – летний водитель ... 17.02.202518:15 Громкая премьера «Челюскин. Первые» в Мурманске erid: 2Vfnxxe5QdE 15 февраля в кинотеатре «Мурманск» прошел показ двух первых серий долгожданного сериала-катастрофы «Челюскин. Первые» (18+), сюжет которого основан на ... 17.02.202517:59 В Мурманской области создана «Ассоциация ветеранов специальной военной операции» Об этом сегодня в ходе оперативного совещания сообщил губернатор Андрей Чибис, отметив, что это важный шаг в поддержке ветеранов СВО. Возглавил Ассоциацию гвардии прапорщик Валерий Якупов – ... 17.02.202517:31 Мурманчанин украл из магазина техники смартфон В полицию за помощью обратился специалист службы безопасности мурманского магазина техники, который находится на улице Ленинградской - из торговой точки кто-то похитил смартфон стоимостью в 41 тысячу ... 17.02.202517:13 В Мурманске заработали городские оздоровительные лагеря Всю неделю на базе шести общеобразовательных учреждений Мурманска 930 школьников будут проводить время весело и с пользой. Впереди ребят ждут спортивные мероприятия, посещение Культурно-выставочного ... 17.02.202517:03 Стартовал прием заявок на конкурсный отбор по программе «Арктическая школа» В этом году в нее впервые войдут организации дополнительного образования. Об этом губернатор Мурманской области Андрей Чибис сообщил на оперативном совещании в региональном правительстве. Как ... 17.02.202516:35 Руководитель организации в Ковдорском районе чуть не лишился недвижимости из-за долгов В Ковдорском районе руководитель одного из акционерных обществ задолжал за коммунальные услуги больше 800 тысяч рублей, но платить по счетам не торопился. Тогда за дело взялись приставы и арестовали ... 17.02.202516:05 Кировская спортсменка везет из Алтая бронзовую медаль В Манжероке завершился чемпионат России по горнолыжному спорту. На старт в дисциплине слалом вышли почти 60 сильнейших спортсменок. Воспитанница Кировской спортивной школы олимпийского резерва по ... 17.02.202515:37 Северянин украл из дамской сумочки деньги в кафе В полицию за помощью обратилась 40-летняя жительница города Полярные Зори, у которой украли 38 тысяч рублей из дамской сумочки. Произошла кража ночью в одном из кафе, где северянка познакомилась с ... 17.02.202515:08 Глава АО «Электротранспорт» проведет личный прием Сегодня с 16 до 18 часов личный прием избирателей проведет депутат Совета депутатов города Мурманска Коробков Сергей Евгеньевич (5 округ). Северян приглашают в здание АО «Электротранспорт ... 17.02.202514:39 Под Снежногорском в ДТП погиб водитель тягача Авария произошла в районе восьмого километра автодороги «Мишуково -  Снежногорск». Водитель тягача «Mersedes Actros» потерял контроль над управлением, транспорт ... 17.02.202514:29 Северянин до смерти избил знакомого По версии следствия, 25 января выпивший 50-летний житель Заполярного находился в гостях у знакомого и до смерти избил хозяина квартиры. Следователи быстро задержали подозреваемого, ему предъявлено ... 17.02.202514:10 В Мурманской области активно развивается жилищное строительство Как подчеркнул на оперативном совещании в региональном правительстве губернатор Мурманской области Андрей Чибис, это направление является одним из ключевых в плане «На Севере - жить». ... 17.02.202513:50 Мужчинам на заметку! С 17 по 23 февраля Минздравом России объявлена Неделей сохранения мужского здоровья. Мужчинам в расцвете сил для создания семьи и рождения детей важно сохранять репродуктивное здоровье. От ... 17.02.202513:49 В каких мурманских дворах проведут ремонт дорог ? На портале «Наш Север» стартовало голосование за дворы, в которых в этом году будет проведен ямочный ремонт. Более 130 человек уже проявили активность. На выбор представлено 515 ... 17.02.202513:41 Очередная мурманчанка незаконно прописала иностранца В Мурманске в отдел полиции поступила информация о том, что 52-летняя северянка незаконно зарегистрировала в своей квартире на улице Подстаницкого уроженца ближнего зарубежья за тысячу рублей. При ... 17.02.202513:13 В Мурманской области учрежден почетный знак «СВОих не бросаем» В Мурманской области учрежден почетный знак «СВОих не бросаем» за оказание помощи и поддержку при проведении специальной военной операции. Об этом глава региона Андрей Чибис сообщил на ... 17.02.202512:44 В Мурманске водитель иномарки сбил пенсионерку Так, 14 февраля в 8 часов утра 52 – летний водитель автомобиля «Тойота Лэнд Крузер» сбил 69-летнюю женщину. Пенсионерка получила травмы, с которыми находится на стационарном ... 17.02.202512:15 Проект «Герои Севера» по подготовке кадров среди участников СВО будет запущен 23 февраля Региональный проект «Герои Севера» по подготовке руководящих кадров среди участников СВО будет запущен 23 февраля. Об этом глава региона Андрей Чибис сообщил на оперативном совещании в ... 17.02.202512:06 Юрий Сердечкин: «Перенастраиваем систему работы УДХ с учетом новых вызовов природы» #Видео В Мурманске уже выпало 107 процентов месячной нормы осадков. «Перенастраиваем систему работы муниципального учреждения «Управления дорожного хозяйства» с учетом новых вызовов ... 17.02.202511:46 Под Оленегорском произошла очередная авария Дорожно-транспортное происшествие случилось 16 февраля в 21:45 на 1295 километре автодороги Р-21 «Кола». Там столкнулись «Mazda» и «Mitsubishi Pajero». Сотрудники ... 17.02.202511:17 В Мурманской области действуют 33 меры поддержки участников специальной военной операции и членов их семей Об этом глава региона Андрей Чибис напомнил на оперативном совещании в региональном правительстве. - Этот комплекс мер охватывает все этапы: от заключения контракта до возвращения домой и адаптации ... 17.02.202510:47 Мурманчанам расскажут о гроубоксах и микрозелени Жителей Мурманска приглашают в библиотеку, которая находится в Мурманске в доме №40/3 на улице Чумбарова-Лучинского, в мастерскую «Фитолаб» (6+). Там 25 февраля в 14:00 гости смогут ... 17.02.202510:21 В районе Оленегорска столкнулись машины Авария произошла 16 февраля в 10:51 на 1291 километре автодороги Р-21 «Кола». Столкнулись «Lada Largus» и «Honda Civic». Сотрудники региональной Госавтоинспекции ... 17.02.202509:55 Газета придет по «электронке» Уважаемые читатели «Вечернего Мурманска», предлагаем вам оформить адресное получение газеты на электронную почту. Свежий номер «Вечерки» вы сможете получать на свою ... 17.02.202509:29 За нарушения правил парковки накажут 15 жителей Мурманска Сотрудники городской Госавтоинспекции 12 и 13 февраля провели рейды по выявлению автолюбителей, которые нарушают правила парковки. Так, у дома № 5 на улице Халатина был проверяющие обнаружили ... 17.02.202509:03 В Мурманске открылся новый пункт сбора батареек Он находится в здании «Объединения молодежных центров» по адресу: ул. Ломоносова, 17/1. Все батарейки отправляются на переработку в Ярославль, на завод ООО «Национальная ...
Вчера
16.02.202518:01 Завтра в Мурманской области будет снежно и ветрено По данным Мурманского управления по гидрометеорологии и мониторингу окружающей среды, 17 февраля погоду Кольского полуострова по-прежнему будут определять циклоны, смещающиеся с севера Баренцева моря ... 16.02.202517:02 «Вечерка» писала»: Мурманск в феврале В очередной серии публикаций традиционной рубрики «Вечерка» писала» мы решили показать мурманскую историю 20–30-летней давности – 1995 и 2005 годы. Интересно, кто из ... 16.02.202515:52 В Мурманской области проходит операция «Фальшивка» До 28 февраля на территории Кольского Заполярья продлится оперативно-профилактическая операция «Фальшивка», в ходе которой усилен контроль за оборотом денег и ценных бумаг. Операция ... 16.02.202514:45 Герои нашего Севера Мы продолжаем серию публикаций материалов наших коллег – корреспондентов газеты «На страже Заполярья», в которых рассказывается о воинах-северянах, наших ... 16.02.202513:40 При пожаре в Мончегорске погиб человек Вчера пожарные боролись с огнем в квартире на улице Кондрикова, 22 в Мончегорске. В результате происшествия сгорели предметы домашнего обихода на площади 15 квадратных метров. Квартира оказалась ... 16.02.202512:36 В Мурманске бытовая ссора закончилась поножовщиной Сорокалетний житель Мурманска оказался в больнице после ссоры с сожительницей. В разгар конфликта 41-летняя женщина схватилась за нож и ударила им оппонента в грудь. Раненый мужчина вышел в подъезд, ... 16.02.202512:06 Жители Мурманска могут высказать предложения по улучшению качества жизни в городе Один из способов - выбрать удобный день и прийти на встречи с главами округов, которые каждую неделю по поручению главы Мурманска Юрия Сердечкина проводятся в областном центре. - ... 16.02.202511:39 Газета придет по «электронке» Уважаемые читатели «Вечернего Мурманска», предлагаем вам оформить адресное получение газеты на электронную почту. Свежий номер «Вечерки» вы сможете получать на свою ... 16.02.202511:32 Мурманчанин может оказаться в тюрьме за кражу одежды Из магазина одежды на проспекте Ленина в Мурманске пропал товар стоимостью свыше 12 тысяч рублей. К краже оказался причастен ранее неоднократно судимый за воровство 39-летний местный житель. Он ...