#Все теги

Дело о восьми миллионах

28.06.201711:02

С таким крупным и изощренным мошенничеством в кредитной сфере заполярные правоохранители сталкиваются впервые. Пока следствие только в начале пути. Но даже первые результаты свидетельствуют о солидных масштабах действий злоумышленников.

 

На зоне кредит не выдают

Первыми в Мурманске тревогу забили мировые судьи Первомайского округа. Несколько дел, попавших к ним в руки, сразу же обратили на себя внимание. Все началось с писем конкурсного управляющего обанкротившегося банка, центральный офис которого находится в Башкортостане. В Мурманске же кредитное учреждение не так давно имело самый крупный офис. В свое время банк лишился лицензии, разгребать завалы прежнего руководства пришли новые люди. Среди прочих их обязанностей была задача получения денег со всех должников, взявших в свое время кредиты в банке. Таких было немало, как-никак финансовая организация выдавала займы с 2012 по 2014 годы. Нашлись должники и в Заполярье – около десяти человек. Новые управленцы стали слать свои заявления в Мурманск с просьбой о вынесении судебных приказов в отношении должников. Так продолжалось несколько месяцев.

Первые сомнения возникли после визита к мировым судьям одного из жителей областного центра. Мужчина заявил, что никаких денег у банка он не брал. Более того, в те времена, когда он якобы оформил на себя кредит, мурманчанин находился в местах лишения свободы и общаться с банкирами просто не имел физической возможности. Судьи сравнили принесенный мужчиной паспорт с тем, что в виде копии прилагался к материалам конкурсного управляющего. В них фотография, фамилия, имя и отчество владельца полностью совпадали. А серия, номер документа и данные об органе, выдавшем паспорт, оказались разными.

 

Второй звонок

Второй тревожный звонок раздался с Южного Урала. У жительницы Челябинска мурманские мировые судьи арестовали счета. За объяснениями женщина обратилась в Первомайский суд. По ее словам, она никогда не бывала в нашем городе и тем более не оформляла здесь никаких кредитов. В подтверждение этих слов жительница Челябинска прислала в суд копию своего паспорта. Сопоставили два документа, и вновь оказалась чехарда с цифрами в серии и номере паспорта, вымышленные мурманская прописка и место выдачи документа.  

– После этого случая мировые судьи обратились в прокуратуру, – говорит старший помощник прокурора Первомайского округа Мурманска младший советник юстиции Марина Моругова. – У них мы изъяли более ста подобных подозрительных материалов из Башкирии.

После проверки по базам Федеральной миграционной службы среди этих материалов было обнаружено 103 договора, оформленных по поддельным паспортам. И буквально на следующий день по постановлению прокуратуры в следственном управлении УМВД России по Мурманской области было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества в особо крупном размере.

 

Хитрый овердрафт

Даже по первым прикидкам выходило, что аферисты, используя поддельные документы, смогли похитить 8 миллионов рублей. Кредитные договоры злоумышленники оформляли на жителей различных регионов страны. Все они получили судебные приказы, обязывающие совершенно не причастных к этой истории людей гасить вымышленные долги. Но подделку вовремя распознали. Теперь осталось найти организаторов грандиозной преступной аферы и тех, кто им помогал.

Сама по себе преступная схема, использованная мошенниками, особой новизной не отличается. По словам Марины Моруговой, неустановленные лица подделывали паспорта граждан, после этого по фальшивым документам в банке получали карты. Затем с этих карт снимались деньги. Обычно подобные мошенничества на этом и заканчиваются. Но не в этом случае. Здесь уже сами карты оформлялись «с дальним прицелом».

– К каждой карте прилагалось дополнительное соглашение об овердрафте, – говорит следователь отдела следственной части СУ УМВД по Мурманской области Дмитрий Тарасенко. – Когда деньги на них заканчивались, то есть при отрицательном балансе, была возможность пополнения своих счетов за счет банковских средств. Всего было оформлено около 950 карт на разные суммы – от 50 до 200 тысяч рублей.

 

Одному не справиться

Следователи и правоохранители сразу же обратили внимание на изощренность схемы. Подделывались паспорта граждан РФ из различных субъектов страны. По подделкам мошенники беспрепятственно получали весьма крупные кредиты. Их не смущало, что фальшивые копии паспортов могут обнаружить в процессе внутреннего контроля и в ходе проверки подлинности прилагаемых к заявкам документов. К тому времени в стране уже успешно работала объединенная банковская база данных, которая позволяет более глубоко и тщательно проверять всех желающих получить банковский кредит. Но и она не помогла. Или ею просто не воспользовались.

Есть много и других вопросов, ответы на которые только предстоит найти. Например, как мошенникам удавалось открывать счета и получать деньги без личного присутствия того, кто оформлял на себя кредит? Или почему выданные в мурманском филиале кредитные карты числились в центральном офисе в Уфе? Откуда у мошенников оказались копии действующих паспортов российских граждан? И кто мастерски подделывал данные паспортов?

Следователи пока не спешат с выводами о том, что в этой темной истории орудовала организованная преступная группа. Для таких выводов необходимо установить круг причастных лиц, определить их связи и отношения. Но, по мнению следователя Дмитрия Тарасенко, злоумышленники действовали очень согласованно.

 

Валерий СЕРЕБРЯКОВ.

Фото из открытых Интернет-источников.

#Криминал
Новости по теме
ПнВтСрЧтПтСбВс
Читайте также
Вид:
14.06.202114:48 Пьяный мурманчанин четыре раза вонзил нож в сердце любимой Следователи завершили расследование уголовного дела, которое было возбуждено в отношении 49-летнего мурманчанина за убийство 70-летней сожительницы. Ночью 12 июля 2020 года пьяный северянин в одной ... 14.06.202114:24 Апатитская семиклассница напробовалась коньяка и попала в реанимацию Вчера, 13 июня, бригада скорой помощи доставила в местную больницу ученицу седьмого класса одной из апатитских школ. Как сообщает «Хибинформбюро», девочку госпитализировали в реанимацию с ... 14.06.202114:16 Мурманский гипермаркет обворовать пытались трижды за день Тревожные сигналы поступали росгвардейцам из торговой точки, которая находится на проспекте Ленина.  Сначала днем работники магазина заметили в отделе с косметическими средствами мужчину, ... 14.06.202113:34 На Марата на дорогу упало дерево Как сообщает «City51», произошел инцидент в Мурманске у дома № 21 на улице Марата. «На проезжую часть упало дерево, будьте внимательны», - написали очевидцы в группе издания. ... 14.06.202113:14 В Кузомени родился жеребенок В кузоменьском табуне диких лошадей прибавление. Родила единственная кобыла Снежка. «Вот и произошло долгожданное чудо. Счастливая мамочка. С ней милый малыш. Мы пока не знаем пол жеребенка, ... 14.06.202112:48 Апатитчанину сломали челюсть за неотремонтированную машину В Апатитах медики сообщили полицейским, что к ним на госпитализацию поступил 23-летний северянин с травмами. Сотрудники полиции опросили потерпевшего и выяснили, что в одном из магазинов на улице ... 14.06.202112:10 В Заполярье сохраняется высокий класс пожарной опасности ГУ МЧС России по Мурманской области предупреждает, что 14 и 15 июня на юге Кольского района, в Печенгском районе и на востоке Ловозерского района сохраняется пятый региональный класс пожарной ... 14.06.202111:36 В Мурманской области от коронавируса умерли еще три человека В Мурманской области за сутки коронавирусом заболел еще 71 человек. Всего за все время с начала пандемии в Заполярье выявлено 52 110 заболевших. За сутки вылечились 28 жителей области. Всего ... 14.06.202111:11 В Полярном школу искусств снабдили новым оборудованием В 2019 году Детская школа искусств Полярного одержала победу в конкурсном отборе на обеспечение детских школ искусств музыкальными инструментами, оборудованием и материалами. На покупку нового ... 14.06.202110:38 Своей кровью за шоколадку поделились 40 мурманчан В Мурманске состоялась акция по сдаче донорской крови. В ней приняли участие 40 доноров и 90 медиков областной станции переливания крови. Все доноры получили шоколад, а медперсонал - 30 килограммов ... 14.06.202110:11 Североморский фрегат прибыл в Кронштадт Фрегат «Адмирал флота Касатонов» завершил выполнение задач межфлотского перехода и ошвартовался в Кронштадте. Переход фрегата продолжался более недели.  За это время ... 14.06.202109:46 На Лобова неадекватная мурманчанка пугала автомобилистов лозунгами о своей свободе #Видео В субботу, 12 июня, дорожному движению на улице Адмирала флота Лобова помешала северянка, которая, судя по всему, находилась в неадекватном состоянии из-за выпитого алкоголя или принятых психотропных ... 14.06.202109:08 На сутки Териберка стала мировой столицей силового экстрима Поморское село, ставшее популярным после выхода в мировой прокат драмы «Левиафан», теперь не только рекордсмен по количеству туристов, которые едут туда со всего мира, но и ...
Вчера
13.06.202120:16 Состояние автодороги в Рязанской области озадачило мурманчан #Видео Северянка Юлия Некрасова поделилась видеозаписью, на которой можно увидеть состояние автодороги в Рязанской области.  «Поехали в отпуск на машине. На обратном пути решили МКАД не ... 13.06.202119:48 Горожанам обещают прохладу и дождь Завтра в областном центре синоптики прогнозируют облачную с прояснениями погоду и небольшой дождь. Максимальный уровень влажности составит 69 процентов. Ветер южый и западный, до 3,7 метров в ... 13.06.202119:19 На улице Полухина сгорели шесть гаражей и два автомобиля Пожар произошел сегодня утром в АГК №64/2, 64/3 и 52. На место происшествия сразу выдвинулись пять пожарно-спасательных подразделений. В результате происшествия в АГК № 64/2 три гаража выгорели по ... 13.06.202118:46 Апатитчанин напал на полицейский УАЗик Полицейские, прибывшие к заведению «От рассвета до заката», стали свидетелями удивительной картины. После того, как правоохранители разобрались с очередным вызовом, на автомобиль напал ... 13.06.202118:15 Во дворе на улице Шабалина наказали нерадивого водителя Мурманчане преподали урок хозяину иномарки, постоянно оставляющему свое транспортное средство около мусорных контейнеров. Жильцы дома №23 на улице Шабалина просто-напросто забаррикадировали ... 13.06.202117:50 Акцию «Бессмертный полк» снова проведут в онлайн-режиме Акция «Бессмертный полк», проведение которой было запланировано на 24 июня, снова состоится в онлайн-режиме. Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на сопредседателя Центрального штаба движения ... 13.06.202117:16 В Апатитах опять подожгли свалку #Видео Инцидент произошел в ночь с 12 на 13 июня на улице Строителей. Как и в прошлом году, там загорелась свалка, которая находится за гаражами, сообщает ХибИнформБюро. Горел не только строительный мусор, ... 13.06.202116:49 Киты устроили пиршество у побережья Кольского полуострова #Видео Когда в Заполярье начинается сезон нереста рыбы, к побережью Кольского полуострова приходят кормиться киты. Весна и лето 2021 года не стали исключением. Туристы и местные жители увидели зубатых ... 13.06.202116:14 Мурманчане смогут привиться от коронавируса без записи 12 и 13 июня выездные пункты вакцинации от COVID-19 работают в ТЦ «Волна» на улице Ленинградской и ТЦ «Плазма» на улице Рогозерской с 14:00 до 19:00. Всем желающим следует ... 13.06.202115:46 На улице Олега Кошевого появился склад покрышек Мурманчане, проживающие около дома №8 на улице Олега Кошевого, рассказали о свалке покрышек, которая появилась около здания. По всей видимости, таким образом жильцы попытались избавиться от ... 13.06.202115:18 В Мурманской области растет количество зараженных коронавирусом По информации, актуальной на 13 июня, в Заполярье было выявлено 70 новых случаев заболевания COVID-19. Общее число зараженных составляет 52039: 2464 -  на стройплощадке в Белокаменке и 49575 - ... 13.06.202114:47 Под Североморском столкнулись три автомобиля ДТП произошло вчера вечером возле старого КПП. Дорогу не смогли поделить три автомобиля: Volkswagen Tiguan, Renault Megane и Renault Stepway.  Очевидцы сообщили, что виновником ДТП является ... 13.06.202114:15 Фонды художественного музея можно изучить в цифровом формате Вчера в знакомой многим мурманчанам Красной гостиной областного художественного музея открылся медиапортал, через который можно войти в хранилище тысяч экспонатов, не покидая зал с ... 13.06.202113:41 Пожар под Спутником был локализован Напомним, о пожаре, случившемся в лесу, который находится в районе 1498 километра трассы Р-21 «Кола», сообщили очевидцы. Задымление произошло на участке, который местные жители называют ... 13.06.202113:12 Лыжня жизни Сергея Шишова С Сергеем Васильевичем Шишовым мы познакомились при весьма нестандартных обстоятельствах. Два года назад в Мурманске озвучили планы установления памятника воинам-оленеводам. При этом в материалах СМИ ... 13.06.202112:43 Под Тайболой сгорела чья-то дача Инцидент произошел сегодня ранним утром в СНТ «Садко». Очевидцы сообщили об огне, который бушевал в двухэтажном деревянном доме, который располагается на улице Рябиновой. В результате ... 13.06.202112:14 Кировчане продолжают воровать тюльпаны Напомним, совсем недавно «Вечерка» рассказывала о том, что неизвестные жители Кировска выкопали цветочные ростки, которые были посажены на клумбе у Вечного огня. Сегодня представители ... 13.06.202111:44 Шесть заполярных мотоциклистов пострадали в результате ДТП Как сообщает УГИБДД УМВД России по Мурманской области, ранее в регионе было выявлено более 230 нарушений Правил дорожного движения водителями мототранспорта. Также было зафиксировано шесть ДТП, в ... 13.06.202111:13 Ни ГАПов, ни ГИПов: размышления на площади Пять Углов ГИП и ГАП – это не имена клоунов, не Бим и Бом. Все гораздо серьезнее. Это аббревиатуры, которые понятны всем, кто имеет хотя бы маломальское отношение к строительству. ГИП – это ... 13.06.202110:42 Медведь из Териберки испугался квадрокоптера #Видео Косолапый житель Мурманской области попал в поле зрения видеокамеры квадрокоптера. Медведь, который был занят своими делами, сразу же сбежал, едва завидев «неопознанный летающий объект». ... 13.06.202110:11 Опубликовано видео страшного ДТП на улице Гагарина #Видео Жуткая авария произошла на пересечении улиц Гагарина и Магомета Гаджиева в Мурманске, где водитель автомобиля Chevrolet Lanos врезался в припаркованную у дороги иномарку Hyundai Accent. Как сообщают ... 13.06.202109:36 Около поселка Спутник горит лес О пожаре, случившемся в лесу, который находится в районе 1498 километра трассы Р-21 «Кола», сообщили очевидцы. По словам северян, дым и огонь можно было наблюдать сегодня ночью. Небольшие ... 13.06.202109:05 Пьяный апатитчанин на УАЗе-кабриолете протаранил автомобиль охранников Инцидент произошел 2 июня возле хвостохранилища обогатительной фабрики.  Находясь в состоянии алкогольного опьянения, водитель автомобиля  «УАЗ-469» пытался прорваться на ...
12.06
12.06.202121:10 Молодые кинематографисты могут претендовать на гранты 15 июня стартует конкурс на грант губернатора Мурманской области на реализацию кинопроектов молодежи. Грант даст возможность снять кино на территории Заполярья. Участвовать в конкурсе могут граждане ... 12.06.202120:38 На смену жаре в Мурманск придут дожди Этой ночью в Мурманске ожидается ясная погода, температура 17-19 градусов выше нуля. Завтра днем мурманчане отдохнут от жары: в городе будет переменная облачность, небольшой дождь, и, ... 12.06.202120:05 В Мурманской области снимают короткометражки В Мурманской области снимают три короткометражных игровых фильма. Первая лента сценариста и режиссёра Екатерины Мавлютовой снималась в мурманском детском саду № 82 «Сказка». ... 12.06.202119:32 Можно ли переселить в квартиру обитателей Баренцева моря? Многие аквариумисты, пресытившись пресноводными рыбками, подумывают завести морских. По словам аквариумиста Александра Романова, сделать это можно, но такое удовольствие обойдется дорого. ...