#Все теги

Дело о восьми миллионах

28.06.201711:02

С таким крупным и изощренным мошенничеством в кредитной сфере заполярные правоохранители сталкиваются впервые. Пока следствие только в начале пути. Но даже первые результаты свидетельствуют о солидных масштабах действий злоумышленников.

 

На зоне кредит не выдают

Первыми в Мурманске тревогу забили мировые судьи Первомайского округа. Несколько дел, попавших к ним в руки, сразу же обратили на себя внимание. Все началось с писем конкурсного управляющего обанкротившегося банка, центральный офис которого находится в Башкортостане. В Мурманске же кредитное учреждение не так давно имело самый крупный офис. В свое время банк лишился лицензии, разгребать завалы прежнего руководства пришли новые люди. Среди прочих их обязанностей была задача получения денег со всех должников, взявших в свое время кредиты в банке. Таких было немало, как-никак финансовая организация выдавала займы с 2012 по 2014 годы. Нашлись должники и в Заполярье – около десяти человек. Новые управленцы стали слать свои заявления в Мурманск с просьбой о вынесении судебных приказов в отношении должников. Так продолжалось несколько месяцев.

Первые сомнения возникли после визита к мировым судьям одного из жителей областного центра. Мужчина заявил, что никаких денег у банка он не брал. Более того, в те времена, когда он якобы оформил на себя кредит, мурманчанин находился в местах лишения свободы и общаться с банкирами просто не имел физической возможности. Судьи сравнили принесенный мужчиной паспорт с тем, что в виде копии прилагался к материалам конкурсного управляющего. В них фотография, фамилия, имя и отчество владельца полностью совпадали. А серия, номер документа и данные об органе, выдавшем паспорт, оказались разными.

 

Второй звонок

Второй тревожный звонок раздался с Южного Урала. У жительницы Челябинска мурманские мировые судьи арестовали счета. За объяснениями женщина обратилась в Первомайский суд. По ее словам, она никогда не бывала в нашем городе и тем более не оформляла здесь никаких кредитов. В подтверждение этих слов жительница Челябинска прислала в суд копию своего паспорта. Сопоставили два документа, и вновь оказалась чехарда с цифрами в серии и номере паспорта, вымышленные мурманская прописка и место выдачи документа.  

– После этого случая мировые судьи обратились в прокуратуру, – говорит старший помощник прокурора Первомайского округа Мурманска младший советник юстиции Марина Моругова. – У них мы изъяли более ста подобных подозрительных материалов из Башкирии.

После проверки по базам Федеральной миграционной службы среди этих материалов было обнаружено 103 договора, оформленных по поддельным паспортам. И буквально на следующий день по постановлению прокуратуры в следственном управлении УМВД России по Мурманской области было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества в особо крупном размере.

 

Хитрый овердрафт

Даже по первым прикидкам выходило, что аферисты, используя поддельные документы, смогли похитить 8 миллионов рублей. Кредитные договоры злоумышленники оформляли на жителей различных регионов страны. Все они получили судебные приказы, обязывающие совершенно не причастных к этой истории людей гасить вымышленные долги. Но подделку вовремя распознали. Теперь осталось найти организаторов грандиозной преступной аферы и тех, кто им помогал.

Сама по себе преступная схема, использованная мошенниками, особой новизной не отличается. По словам Марины Моруговой, неустановленные лица подделывали паспорта граждан, после этого по фальшивым документам в банке получали карты. Затем с этих карт снимались деньги. Обычно подобные мошенничества на этом и заканчиваются. Но не в этом случае. Здесь уже сами карты оформлялись «с дальним прицелом».

– К каждой карте прилагалось дополнительное соглашение об овердрафте, – говорит следователь отдела следственной части СУ УМВД по Мурманской области Дмитрий Тарасенко. – Когда деньги на них заканчивались, то есть при отрицательном балансе, была возможность пополнения своих счетов за счет банковских средств. Всего было оформлено около 950 карт на разные суммы – от 50 до 200 тысяч рублей.

 

Одному не справиться

Следователи и правоохранители сразу же обратили внимание на изощренность схемы. Подделывались паспорта граждан РФ из различных субъектов страны. По подделкам мошенники беспрепятственно получали весьма крупные кредиты. Их не смущало, что фальшивые копии паспортов могут обнаружить в процессе внутреннего контроля и в ходе проверки подлинности прилагаемых к заявкам документов. К тому времени в стране уже успешно работала объединенная банковская база данных, которая позволяет более глубоко и тщательно проверять всех желающих получить банковский кредит. Но и она не помогла. Или ею просто не воспользовались.

Есть много и других вопросов, ответы на которые только предстоит найти. Например, как мошенникам удавалось открывать счета и получать деньги без личного присутствия того, кто оформлял на себя кредит? Или почему выданные в мурманском филиале кредитные карты числились в центральном офисе в Уфе? Откуда у мошенников оказались копии действующих паспортов российских граждан? И кто мастерски подделывал данные паспортов?

Следователи пока не спешат с выводами о том, что в этой темной истории орудовала организованная преступная группа. Для таких выводов необходимо установить круг причастных лиц, определить их связи и отношения. Но, по мнению следователя Дмитрия Тарасенко, злоумышленники действовали очень согласованно.

 

Валерий СЕРЕБРЯКОВ.

Фото из открытых Интернет-источников.

#Криминал
Новости по теме
ПнВтСрЧтПтСбВс
Читайте также
Вид:
03.02
03.02.202321:22 Завтра в Мурманске будет дуть южный ветер Завтра, 4 февраля, в Мурманске ожидается облачная с прояснениями погода и небольшой снег. Ветер южный, юго-западный до 2,9 метра в секунду. Температура воздуха ночью до -9 градусов, утром и днем ... 03.02.202321:03 Жителей Мурманска приглашают к депутатам на прием На следующей неделе 7 февраля с 12:00 до 13:00 личный прием проведет депутат Совета депутатов города Мурманска Александр Викторович Накай (улица Виктора Миронова, 8а). Предварительная запись по ... 03.02.202320:44 Северянин отправится в колонию за пьяную поездку и сбитого пешехода Ковдорский районный суд наказал 26-летнего северянина, который сел за руль пьяный и сбил человека. Так, в сентябре 2021 года ночью мужчина выпил с другом, они решили покататься по улицам ... 03.02.202320:25 В Мурманске откроется первый пункт приема вторсырья АО «Ситиматик» запланировал открытие в регионе сети пунктов приема вторичного сырья «Вторматик». Первый будет открыт в Мурманске в доме № 51 на проспекте Кольский. Подрядчики ... 03.02.202320:06 Нечистый на руку сосед обокрал северянина В Заполярном в полицию поступило заявление от 45-летнего северянина. Со счета его банковской карты пропали 50 тысяч рублей. Сотрудники полиции выяснили, что он живет в одной квартире с коллегой, ... 03.02.202319:47 Жителю Орловской области не дали побриться за счет мурманских торговцев На днях вечером в центр оперативного управления поступил тревожный сигнал из гипермаркета, который находится на проспекте Ленина в Мурманске. Там мужчина пытался пронести мимо касс несколько упаковок ... 03.02.202319:28 В Заполярье живет более девяти тысяч многодетных семей С начала прошлого года количество многодетных семей, проживающих в Заполярье, увеличилось на 454. На 1 января этого года их число составило 9 029 семей. В регионе реализуются меры для поддержки ... 03.02.202319:09 Больше четырех тысяч северян получили бесплатные юридические консультации В 2022 году участники государственной системы бесплатной юридической помощи в Мурманской области провели 4 115 консультаций, что на 22 процента больше, чем в 2021 году. В основном, бесплатная ... 03.02.202318:50 Продолжается обновление котельной в Териберке В мазутной котельной в Териберке заменили дымовую трубу и отремонтировали один из двух топливных резервуаров объемом в тысячу кубометров. На котельной сформирован годовой запас топлива. В ... 03.02.202318:31 В семи заполярных селах появятся фельдшерско-акушерские пункты В населенном пункте Белое Море Кандалакшского района появится фельдшерско-акушерский пункт с квартирой для фельдшера. Пункты откроются и в Титане, Коашве, Кузомени, Спутнике, Лиинахамари и Корзуново. ... 03.02.202318:12 Очередная мурманчанка попалась на краже в гипермаркете На днях росгвардейцев вызвали в гипермаркет на проспекте Ленина в Мурманске. Девушка пыталась покинуть торговую точку с неоплаченным товаром. 20-летняя мурманчанка спрятала в сумку различную бытовую ... 03.02.202317:53 Системе современного кадастрового учета исполнилось 10 лет В январе региональный Росреестр отметил одну из юбилейных дат – 10 лет с начала осуществления государственного кадастрового учета всех видов объектов недвижимости по единым правилам, ... 03.02.202317:34 Ковидом заболели еще 32 жителя Мурманской области За последние 24 часа в Заполярье с ковидом были госпитализированы восемь северян, заболели за последние сутки 32 жителя региона. Всего за все время с начала пандемии коронавирус выявили у 146 144 ... 03.02.202317:15 В Оленегорске и Полярных Зорях откроются первые «Добро.Центры» Первые два центра общественного развития откроются в Оленегорске и Полярных Зорях в этом месяце. «Добро.Центр» в Оленегорске будет универсальным, там пользователям предоставят сервисы в ... 03.02.202316:56 Северянин из-за долгов не дождался страховой выплаты Житель Колы задолжал другим северянам 56 тысяч рублей. Все шесть долгов возвращать он не торопился. Приставы выяснили, что мужчине должна была выплатить деньги страховая компания, и взыскали эти ... 03.02.202316:37 В поездах в сторону Мурманска и Петрозаводска ездили кошки, петухи и лисы В 2022 году на перевозку животных без сопровождения владельцев в спецкупе в поездах дальнего следования Северо-Западного филиала АО «ФПК» было оформлено более восьми тысяч перевозочных ... 03.02.202316:18 По ступеням к победе В Мурманске стартовал один из старейших профессиональных конкурсов «Ступеньки мастерства-2023». В нем участвуют самые творческие и инициативные воспитатели и преподаватели дошкольных ... 03.02.202315:59 В Кольском районе разыскивают сбившего ограждение водителя С 14 часов 29 января до 10 часов 30 января на 1386 километре автодороги Р-21 «Кола» неизвестный водитель врезался в барьерное ограждение, повредил два пролета и две стойки, а затем уехал ... 03.02.202315:40 Летом обновится двор на улице Карла Маркса Двор у домов № 45, 47, 49, 51 на улице Карла Маркса давно пора было привести в порядок. Территория включена в перечень объектов, которые в этом году будут отремонтированы в рамках нацпроекта ... 03.02.202315:21 В Ревде служебная собака по горячим следам нашла грабителя 74-летняя жительница Ревды обратилась в отдел полиции. Она сообщила, что возвращалась с прогулки и зашла в подъезд. А когда открывала дверь в свою квартиру, пенсионерка заметила неизвестного, который ... 03.02.202315:02 Жизнь кипит в мурманских библиотеках В этом году Центральной детской библиотеке Мурманска исполнится 95 лет. Как развивается один из ее самых популярных филиалов, что читают дети и подростки, узнал глава Мурманска Игорь Морарь во время ... 03.02.202314:43 Северянин сел пьяным за руль и стал виновным в смерти пассажира Ковдорский районный суд рассмотрел уголовное дело по обвинению 30-летнего местного жителя, который управлял автомобилем в состоянии алкогольного опьянения и стал виновником смертельной аварии. 1 ... 03.02.202314:36 В Мурманской области деловая активность продолжает восстанавливаться Банк России рассказал о ключевых тенденциях развития регионов в очередном выпуске доклада «Региональная экономика: комментарии ГУ». В фокусе февральского обзора – издержки ... 03.02.202314:24 В заполярные водоемы текли грязные сточные воды Мурманская межрайонная природоохранная прокуратура установила, что ГОУП «Мурманскводоканал» осуществляет сброс сточных вод в реку Кола и Кольский залив. В отходах содержится концентрация ... 03.02.202314:05 Хоккейный клуб «Арктика» вышел на лед против московской команды Молодежный хоккейный клуб «Арктика» завершил выездную серию матчами с «Юнисон-Москва». За прошедшие девять дней это были пятая и шестая игры для заполярной команды. В первой ... 03.02.202313:46 В Верхнетуломском сгорело деревянное строение Сегодня в 01:35 в ЕДДС поступило сообщение о пожаре в одноэтажном деревянном строении в Верхнетуломском на 0 километре Марфинской автодороги. Пожар удалось ликвидировать только в 5:00. Строение ... 03.02.202313:27 Мурманчанка встретила будущего мужа в Америке... и живет с ним на Севере Новогодние каникулы остались позади, россияне постепенно убирают праздничную мишуру и елки и готовятся к следующему празднику – Дню всех влюбленных. По данным социологов, с каждым годом его так ... 03.02.202313:14 В Мурманске зацветет иван-чай и начнутся съемки нового фильма В Мурманске побывали кинематографисты из московской киностудии «Соль», которая летом будет снимать в нашем регионе полнометражный фильм. Это трагикомедия о девушке-почтальоне из морского ... 03.02.202313:08 В заполярных квитанциях появился счёт за капремонт Фонд капитального ремонта Мурманской области и филиал «АтомЭнергоСбыт» заключили договор, благодаря которому информация о начислениях за капитальный ремонт включена в общую квитанцию с ... 03.02.202313:06 Выяснением причин отсутствия холодной воды в доме на Миронова занялась прокуратура Прокуратурой организована проверка после публикации в сети Интернет о продолжительном отсутствии холодного водоснабжения в доме № 1 на улице Миронова. В ходе проверки будет устанавливаться ... 03.02.202312:49 Соцприют в Мурманске работал с нарушениями пожарной безопасности В Мурманске прокуратура проверила одну из местных некоммерческих организаций, которая осуществляет деятельность по оказанию помощи лицам, находящимся в трудной жизненной ситуации. Специалисты выявили ... 03.02.202312:30 В Мурманске умер отравленный крысиным ядом енот Этой ночью скончался енот, которого отравил один из посетителей мурманского кафе. Результаты анализов показали, что это был крысиный яд. Все это время енот находился в мончегорской клинике в тяжелом ... 03.02.202312:11 Стихийный хор спел о России с акцентом и без Оказалось, что подпевать на иврите очень легко! Да еще и популярной шутливой песне, которую обычно исполняют на еврейском празднике Пурим в честь чудесного спасения евреев. Знай себе подпевай ... 03.02.202311:52 Житель Ревды до смерти избил своего собутыльника кулаками и табуретом В ноябре прошлого года в Ревде было совершено убийство. В тот день два товарища распивали спиртные напитки. Между северянами произошла ссора, в ходе которой один из них более девяти раз ударил ... 03.02.202311:33 «Продавец» из Иваново воровал сумки пожилых северянок В отдел полиции обратился социальный работник из поселка Зеленоборский. Он сообщил, что из квартиры 85-летней северянки неизвестный похитил сумку. Сотрудники полиции опросили пенсионерку и узнали, ... 03.02.202311:14 Мурманские студенты запустили сбор вещей для бездомных животных Мурманский городской студенческий совет запустил акцию «Милые и пушистые». До 26 февраля каждый желающий может помочь приюту для бездомных животных, принеся необходимые вещи в Молодежный ... 03.02.202310:55 «Вечерка» писала»: Мурманск в ферале В очередной серии публикаций под традиционной рубрикой городской газеты «Вечерка» писала» мы показываем панораму событий мурманской жизни в диапазоне 10 лет – с 1991 по 2001 ... 03.02.202310:36 Погибшего в зоне СВО северянина наградили орденом Мужества посмертно Матери Сергея Морякова, погибшего при выполнении воинского долга в зоне специальной военной операции, вручили орден Мужества. Сергей Моряков – разведчик-оператор 80-й отдельной мотострелковой ... 03.02.202310:17 Из горящего дома в Мурмашах спасли одного человека 3 февраля в 01:16 поступило сообщение о пожаре в двухкомнатной квартире в жилом пятиэтажном доме в Мурмашах на улице Мисякова, 3. Уже в 02:00 пожар был ликвидирован полностью силами восьми ... 03.02.202309:58 Андрей Привалихин: русский мужик Доктор Пономарев уехал добровольцем в Донбасс. Это если коротко. А если подробно, то в Донбасс уехал заместитель главного врача Мурманского областного онкологического диспансера, член исполкома ...