С 25 июля все российские банки будут обязаны проверять реквизиты получателей любых денежных переводов. Цель такой проверки – выяснить, не находится ли счет в базе мошеннических. Это нововведение обусловлено изменениями, внесенными в Федеральный закон «О национальной платежной системе».
В мошенническую базу попадают те счета, которые уже засветились в преступных схемах. Раньше только некоторые банки проводили проверки реквизитов. Это не было обязанностью финансовых организаций.
В соответствии с законодательным новшеством банк должен будет предупредить об опасности человека, который пытается отправить деньги на подозрительный счет, и заблокировать такой перевод на два дня. Если человек подтвердит, что все в порядке, через двое суток средства разблокируют, а до тех пор платеж можно будет отозвать. Если клиент этого не сделает, деньги уйдут по назначению, и в случае чего банк не компенсирует потери.
Если же сам банк не проведет проверку и сразу отправит перевод на мошеннический счет, то он должен будет вернуть обманутому клиенту всю сумму. Возместить ущерб должны в течение 30 дней с того момента, как финансовая организация получит соответствующее заявление. При трансграничных переводах срок увеличен до 60 дней.