Довольно много юридических лиц сталкиваются с блокировкой своего счета. Для того, чтобы понять, что нужно сделать для разблокировки, важно понять, почему это произошло. Тогда будет проще решить данный вопрос.
В каждом банке есть специальное подразделение, которое занимается проверкой платежей и денежных поступлений на счета клиентов. Оно называется финмониторинг. Именно оно может заблокировать счет своего клиента. Возникает вопрос, почему банки блокируют счета юридических лиц? Чтобы ответить на него, нужно узнать о причинах таких блокировок.
Банк может подозревать, что компания отмывает деньги незаконным способом, и заблокировать счет. Вот некоторые популярные причины блокировки.
• Компания произвела сделку, которая не соответствует её деятельности.
• Компания должна при заключении сделки свыше чем на 600 тысяч, предоставлять данные банку. Если этого не происходит, а средства поступили или наоборот, ушли со счета, может произойти блокировка.
• Если клиент банка не предоставил нужные документы по запросу работников банка. К примеру, когда клиент переводит кому-то крупные суммы денег или снимает их в банкомате, банк может затребовать документы. Если их не будет, то счет будет заблокирован до выяснения.
• Если компания указала несуществующий юридический адрес.
• Когда компания не оплатила налоги или не подала декларацию в соответствующие органы.
Это основные причины, по которым обычно происходит блокировка счета. Если такое произошло, то клиент банка должен точно выяснить причину. После этого, он сможет получить возможность исправить эту ошибку и разблокировать свой счет.
Конечно, в таком случае важно обращаться в банк и полностью сотрудничать с его специалистами. Важно предоставить все документы, которые им необходимы, оплатить налоги, и т.д. В результате, банк может разблокировать счета, и компания сможет продолжить свою работу в финансовой сфере, используя свои средства.
Итак, блокировка счетов довольно распространенная операция. Чтобы правильно решить эту проблему, важно четко понимать причину блокировки, и сделать все, чтобы получить максимально положительный результат. Специалисты банка могут помочь решить все проблемы максимально правильно.
Реклама.
